陌生拜访电话营销话术：股票咨询服务免费试用与投资报告会邀请

陌生拜访电话营销话术：股票咨询服务免费试用与投资报告会邀请

陌生拜访电话营销话术ﻫﻫ1、你好,×先生吗？我是*＊*＊的，现在我们公司推

出了一套新的股票咨询服务,想请你来免费试用一下。这套服务包括了大势研判,

个股推荐，和投资报告会,就是利用我们上市公司的研究成果让你加大收益,控制

风险。我姓×,叫××,我会把我们的产品通过手机和电邮发给你试用一段时间，

你有任何问题,随时和我沟通。ﻫﻫ2、你好,×先生吗？我是*＊＊＊的,我们公

司的服务品牌＊*＊*太阳推出后后效果非常好,也想邀请你免费体验一下。这套

服务包括了每日大势纪要,分析师推荐短信,内参和投资报告会,你关注过股市吗?

我们为你准备了一份礼物,你有空来我们公司听投资报告会时,我把礼物交给你。

那请你注意查收我们的短信和邮件。

ﻫ3、你好，×先生吗?我是****的，现在我们公司推出了****太阳服务品牌,想

邀请你免费试用一下。服务主要是通过电子邮件，短信,内参等方式和你分享我

们研究所的研究成果,如果你方便的话也可以到我们公司来参加投资报告会,和

分析师面对面交谈，我们也会有礼物当面送给你。ﻫ

4、你好,×先生吗?我是＊*＊*的，现在我们公司推出了＊***太阳特色服务，想

邀请一部分人来免费体验一下。如果您感兴趣，就可以享受到＊*＊*研究所在大

势研判、个股推荐方面的内部消息和研究成果,也可以到我们公司来参加投资报

告会,和分析师面对面交谈。为感谢您的参与,我们也会有礼物当面送给您。

第一次电话营销话术ﻫﻫ一、不懂股票的人或者新股民

常见问题1、ﻫ客户：我不碰股票

你:啊!是没时间还是..．.．..

客户:原因很多啦!主要是没时间啦。

你:噢!你一直忙着工作,没有时间来想股票的事情,所以你一定觉得开户投资没

必要,其实关心一下股市行情,也不错,理性的股票投资,就是长期投资,获得上市

公司的长期收益,而没有必要天天看盘,计较短期的得失.我们统计过,坚持长期

价值投资的投资者,其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过８％,

现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱,但不做些投资理财规划实在是太

可惜了!不是常说，＂你不理财，财不理你＂，就是这个道理。"象我们这样的年

轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过ＣPI"。呵呵,开个玩笑。ﻫﻫ常见问题２、

ﻫ客户：我不敢炒股，不是大多数人都套牢幺？ﻫ你:您说得不错,今年的股市

行情确实不好，但股市是波动的,没有只涨不跌的股票,也没有只跌不涨的股票,

反过来你想一下,但别人已经亏损6０%－70％时，你入场,您说，您的机会是不

是要比别人大还是小?也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。另

外就是我们公司为了照顾好客户,我们可以有效规避风险,增加获利。如果我有机

会为你服务的话(如果您有兴趣的话)，我们公司的咨询专家很乐意指导您一下,

当然你可以邀请朋友一起听。ﻫ

常见问题3、ﻫ客户：我对股票没兴趣ﻫ你:嗯!你的回答,我一点儿也不

感到惊讶，我有很多客户,在刚见面时也说对股票不感兴趣,可后来．..．..现在

都已经成为很棒的投资人了。因为我们的专长和建议,让他们在股票市场知进退，

不乱买股票,也就是说,买对了股票，涨上去了,没有出现卖点不要抛,狠狠赚一笔

再出场,要是买错了股票,跌破止损价,小赔出场,这种赚多赔少的操作方式,我们

会耐心的指导您,其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。ﻫﻫ你:像我很

多客户本来对股票也是不感兴趣,但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱,

放在股市不但回报率高,而且急需时可以随时变现。一般来讲,我们年轻人,银行

存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。其它大部分的钱可转为股票、基金

和保险等。我相信你一定看过营业所里面的人潮，愈来愈多的人开户投资股票,

是因为股票投资已经是全民运动了。ﻫﻫ你:您对股票不感兴趣,是觉得股市风险

大,还是觉得不熟悉?ﻫ客户:嗯!我觉得风险大。ﻫ你:您说的有道理,但这是相

对的,因为风险大报酬也高,风险小报酬也小,现在大家都知道,把钱放在银行，风

险最小，但因为钱会不断的贬值,如果不做理财投资的话，一辈子也不会富有,

其实，我们可选择有成长性或财务佳的股票来投资，像加入WTO以后，我们国内

会有很多上市公司会因此而受益，选择这类的股票进行投资，不但报酬高,风险

也小。不瞒您说，我们公司对风险控制特别有研究,有我们的贴身产品服务,这点

您放心好了。ﻫﻫ客户:我对股票又不懂。ﻫ你：开户前,我们会把股市的相关

知识向你介绍，放心好啦!这样吧,周三如果您有空,我和公司的分析师一起来拜

访您（或公司见）ﻫﻫ常见问题4、

客户:我要做股票找我侄儿子,他也在证券公司上班。ﻫ你:喔!那他一定很忙,要

不然早就来请你开户了,还是交代我来做吧。开户不一定要找认识的朋友，主要

是看他服务的质量,我们的客户投资贴身服务就我所知是目前武汉券商中做的最

好的。你可以参考我最近提供给客户的投资建议书。您瞧！这就是我的专业服务。

ﻫ

二、股民或者接触过股票的人ﻫ

第一种方式

ﻫ(打电话之前转发几条**＊*信息）ﻫﻫ你:××姐您好,我是*＊＊*的XX啊，

呵呵,还记得我吗?

ﻫ客户:哦，知道了ﻫﻫ你:我给您发的信息可以收到吗？

ﻫ客户:收到了。ﻫ

你:是吧,那您看了吗?ﻫ

客户：没有/看了。ﻫﻫ你:您看我们X号推荐的X股票,已经盈利×％,您没有看

啊,真遗憾。

ﻫ客户：最近比较忙，没时间看/都不看了，都套着呢,就那样,扔着吧ﻫﻫ你:

是吗?您买的什么股票啊?您给我说一下,我让我们财富中心的投资经理帮您分析

一下！

ﻫ客户:那个什么,X股„„

ﻫ你:（打断他)等等,我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。

ﻫ客户:有ＸＸXＸXXＸX。

ﻫ你:哦，您是满仓吗？ﻫﻫ客户：是／不是。ﻫﻫ你:好吧,等我咨询了投资经

理后再给您联系,对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊?

ﻫ客户：ＸX公司。ﻫﻫ你：哦,XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户,

跟您情况差不多，也是买了ＸX股票(说这个客户有的股票,如果他是１0元买的，

现在跌到了5元）他比您的成本还高呢,他是12元买的，转来后,签了我们的产

品,现在成本已经摊低到７元了。ﻫﻫ(如果客户有意向，进入第二次电话营销的

内容）ﻫﻫ第二种方式ﻫﻫ你:××小姐/先生，我是前几天在××银行跟您聊过

股票的小张,你还记得我吗?ﻫ

客户:哦。

你:您最近做的怎么样呀?

ﻫ客户:不怎么样,被套了。ﻫﻫ你:最近行情不是很好,散户自己把握股市行情

真是挺难的，亏损的风险很大,你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？

ﻫﻫ客户:ｘｘ证券公司。

ﻫ你:您所在的证券公司都给你什么服务呀?ﻫﻫ客户:没有什么特别的服务。

ﻫ你:我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务,为每个客户推荐股票,

设立止损价位，降低客户投资风险,帮助客户赚钱。你要不要考虑到我们这里做

呀?ﻫ ﻫ 客户: 是啊，等我考虑考虑。ﻫ ﻫ 你： 没关系,您买的是什么股票呀,

什么价位买进的呀?市值是多少,我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您

应该怎么操作,以后我们每天给您转发我们公司推出的短信,让您也感受一下我

们公司的服务。

ﻫ （如果推荐的股票有大涨的情况下出现，再次给客户电话)ﻫ ﻫ 第三种方式; ﻫ

你: ××哥/姐。

ﻫ 客户： 那位?ﻫ ﻫ 你: 我是在×银行见过面的*＊**的小刘呀。ﻫ ﻫ 客户: 哦，

你好。ﻫ ﻫ 你: 近期行情不太好，我们公司前几天就让给客户减仓了,您减仓了

吗?还有一些股票都在投资经理的建议下止损了,我挺担心您的股票情况，想跟你

聊聊，你在的证券公司没给你任何信息吗?ﻫ

客户： 哦,没有呀。ﻫ ﻫ 你: 哦,你在那家开的户呀?ﻫ ﻫ 客户: ｘx 证券公司。

ﻫ

你： 您买的什么股票啊?您给我说一下,我让我们财富中心的投资经理帮您分析

一下。ﻫ ﻫ 客户: 那个什么,X 股„„ﻫ ﻫ 你: 等等我记一下,重要的是您把您股

票的成本价告诉我ﻫ ﻫ 客户: 有×××××ﻫ

你: 前几天我有一个客户也买了你这只股票,她前几天大概在××价位就抛了，

还了赚了一点点呢。下次我一定把这些信息转发给您。等我咨询好了明天我再跟

您联系。ﻫ ﻫ (如果客户有意向,给客户转发短信,选择时机进入第二次电话营销

的内容）ﻫ ﻫ 常见反对问题话术处理ﻫ ﻫ 第1 问: 你好,XＸX,这里是XX 证券公

司,请问你最近股票做的如何?（或是以其他的提问方式）ﻫ ﻫ 答: 不好,都套了。

ﻫ ﻫ 第2 问： 请问您现在所在的营业部能否为您提供一些服务?ﻫ ﻫ 答: 客户

会回答有（或没有）但对其服务不满意（或是不满足现状)。

ﻫ 此时应引导客户： 陈述我们的服务（如果满足于现状的人,应该采取对比的方

式）ﻫ ﻫ 客户: 你能保证我赚钱吗?ﻫ ﻫ 客户这样提问产生的原因:ﻫ ﻫ A） 客户

有投资的意愿ﻫ ﻫ B) 客户对我们不信任ﻫ ﻫ C） 客户知道股市有风险

ﻫ D） 客户对证券业自律法律法规,不了解ﻫ ﻫ Ｅ) 客户投资收益受损ﻫ

答: 我现在对你说保证你赚钱,你信么?股市有风险，你是知道的。我之所以不能

说绝对保证你赚钱,正说明我是慎重的,同时对你也是负责的。我们营业部拥有一

流的硬件，全新的设备,优雅整洁的环境，我们可以为客户提供优质的服务。你

还可以自由选择你的投资顾问，这样起码使你的投资不盲目,跑赢大盘。ﻫ ﻫ 针

对客户对证券自律法规,不了解情况，向其进行解释,采取的话术如下:

ﻫ 我可以坦率的说,不能保证。因为没有任何一家负责任的券商会答应您这种承

诺，这是（证券法）所明令禁行的,所以我也不能给你这种承诺，但我们会给你

提供最好的投资策略，最大限度的帮助您提高收益和避免风险。A）我们不能使

你的帐户零风险，却可以降到最低;B)转移到我们这里绝对比你一个人在那做会

更好,一个人的力量是抵不过一个团队的。ﻫ

第4 问: 你们会及时地通知我们买卖股票吗?ﻫ ﻫ 答: 当然会！但是,如果您是

自行操作股票话术技巧，就有可能发生时效性问题（可以举例说明)

ﻫ 第5 问: 能保证我赚钱吗？

ﻫ 答: 那是不可能的,在这个市场上谁都不能保证挣多少钱,因为作为股票投资

本身就是具有风险性的,这是我们无法保证的。但我能可定两点: 1、我们不能

使您的帐户零风险，但可以降至最低;2、转移到我们这里绝对比您一个人在那做

会更好,一个人的力量是敌不过一个团队的。ﻫ

第６问: 你们的成果是如何出来的?ﻫ ﻫ 答: 是由我们的研究部研究出来的。推

荐的每只股票是通过深入的研究胜算后得出来的,也就是说有人专门做技术面研

究,也有人专门从基本面、消息面等结合来研判的,每只股票都是技术人员智慧与

经验的结晶。假如研究部门有人声称对某只个股持反对意见或是有疑虑时,就暂

时不作为推荐,直至一致通过，我们才把它推荐给客户。因此我们推出的股票精

确率是相当高的。ﻫ ﻫ 第７问： 股票被套了怎么办？(满仓被套)ﻫ ﻫ 答: 只要

您愿意,我们会针对您的帐户进行处理,因为在一波行情之前,一定要把您手中的

股票整理好,也就是说我们会把有价值的股票留着,或是进行波段炒作;要是继续

破位下行的,最好是进行资产置换,找些价位差不多,股性活跃的股票。因为要是

真的行情来了，会走高的股票不一定是您现在手中的个股,否则，到时候只能看

着别人赚钱。（举例: 我公司客户成功解套的案例）ﻫ ﻫ 第9 问: 你们是作短线、

中线或长线？

ﻫ 答： 这要看盘市与个股,若大盘只不过反弹修正,自然是作短多；若是多头格

局当然是波段操作,以获得最大的利润。因行情及筹码有所不同,故有时持股中之

一、二个品种作波段,二、三个品种会作短线。ﻫ

第10 问: 获利如何？

ﻫ 答： 技术组由信息组提供资料,结合分析师的技术面和基本面的共同研究作出

操作计划，故行情好时会比你们做的更好，若大盘不好的情况下,我们会提前出

来，或通知我们的客户减仓规避风险。此外,我们会利用部分资金炒作短线,会给

客户带来一定的利润,当然,前提是必须按照我们的指令操作。ﻫ ﻫ 第１１问: 最

近你们做哪些个股?ﻫ ﻫ 答: 介绍我们手中有获利的股票，或是先前我们推荐和

操作采的个股(虽然不一定能够做,但可以增加股民的认同感）。ﻫ

第12 问: 可否事先推几只股票试试?ﻫ

答: 当然可以,但我们不能长期的为您提供。推荐给您的个股您不一定要做,但请

一定要去看,我们有这信心及实力让您心服口服。（吸引股民）, ﻫ ﻫ 第13 问：

接受你们的服务我需要交多少费用?ﻫ ﻫ 答： 我们不受任何费用的，但提供服务

的前提是必须成为我们的客户(转户过来)。我们不像×××和××那些咨询公司

是会员制收取高额会员费用，而且有等级之„„(相对比突出我们的优势)。ﻫ ﻫ

问： 你们公司是否合法?公司的背景如何?又是小券商„„?

ﻫ 答: 当然是合法的,是通过证监会批准的(介绍公司背景），第一季度上市公

司成长性排名第一，被评为A 类券商等等。ﻫ ﻫ 第15 问: 你们推荐的和电视、

报纸、媒体报导的有何不同?ﻫ

答： 当然不同!我们推荐的个股是由整个研究组胜算过的共同成果,自然会更准

确，效益更高,不然我们怎么会一再推出股票,得到股民的认可，然后转介绍的

呢?ﻫ ﻫ 另外可说明股民都按照报纸、电视等媒体报道的股票操作,可真正赚钱的

却没有几个(这点股民比我们心里更清楚)。ﻫ

第１６问： 你是怎么知道我的电话的？ﻫ ﻫ 答： 这是由我们公司市场部统一

收集的,只有您的基本资料，一个姓名一个电话。获取渠道有保险、银行、朋友

介绍等(能避免的话就不说),打这电话主要是想告诉您我们的这种新的服务模式,

没有其他恶意。"

ﻫ 第1７问: 你们推荐的个股破位下行,导致我的经济损失又不能有效止损；或

者你们推荐的股票个股一只接一只发出止损信号时,如何解释?

答: 股票建议并非绝对，当大盘不佳,风险控制相对重要，要有“留得青山在,

不怕没柴烧”的心态。ﻫ ﻫ 第18 问: 现在是金融危机期间,行情会不会看涨?ﻫ

不要直接回答，金融危机对股市有一定影响,但很多行业正在复苏,你可以建议关

注科技股等等。ﻫ ﻫ 第1９问: 目前的行情是否有操作价值呢？ﻫ ﻫ 答: 解说我

们最近做单的成效（当然可以说)。ﻫ ﻫ 问: 现在我们还没转过去,对我们这么

热情,那以后呢?ﻫ ﻫ 答: 这个请放心,可以肯定自始至终都是一样的，只要您给

我们一个随时可以联系到您的方式，我们客户经理都将真诚地为您服务,并且我

们领导也会不断地抽查我们的客户服务工作情况，您有什么意见都可和我们提

（或者可以直接向客户保证我们能够每天给客户一个电话)。

ﻫ 第21 问: 曾经加入过咨询公司的服务，以致对我们公司产生不信任、怀疑时，

如何对待？ﻫ ﻫ 答: 可采取对比的方式,强调我们的特性,并举例引起客户的兴

趣。ﻫ ﻫ 第２2 问: 当客户有意向开户或转户,但很忙没有时间,如何是好？

ﻫ 答： 注意： (1)不用天天打电话;(２)确定何时打电话方便;(3)找机会说我

们的服务、优势，使他觉得来我们这有很大的帮助和利益,引起强烈的兴趣;(4)

确定一个时间帮助一起办手续。ﻫ ﻫ 第23 问: 如何促使客户把被套的股票卖

掉?ﻫ ﻫ 答： (1)分析手中的个股;(2）不这么做会产生的后果;(3）采取清理账

户会带来什么好的效果。ﻫ ﻫ 第24 问： 转过去是否一定会赚到钱?

答: 不一定保证绝对获利多少,但由专业的技术团队帮您指导,按科学的资金管

理和操作策略，降低风险,选择操作，获利的成功率肯定比你要大得多（举成功

案例)。

第25 问: 没有股票推荐的时候,该怎么联系?ﻫ ﻫ 答： 讲大盘,进行感情投资。

ﻫ ﻫ 第2６问: 想约客户过来该怎么说？ﻫ ﻫ 答: xx 先生/小姐,大盘机会就在这

里，有很多个股可操作价值挺高的,就看是怎么精选个股了。按先前推荐给您的

个股,相信我们这个团队是可以做得好的,您最好是抽出个时间来我们这了解一

下具体情况(要锁定时间）。或者：若是要反馈客户个股资料时,可说xx 先生／

小姐,你手中的个股操作建议计划已经出来了,您最好是到我们现场来当面帮您

具体地分析,并且我们会详细告诉您以后的资金操作计划，好吗?ﻫ ﻫ 第27 问：

你们公司的实力没有其他公司实力强?ﻫ

答: 对不起，我冒昧的问你一句,您是通过什么渠道了解的这些状况？并且您是

以什么为标准来衡量公司的实力的?也许您对我公司的优势和服务特色还不够了

解，我想,通过我的介绍,将会改变你的这种观点，从而使您对我公司的实际状况

会有一种更加全新的认识。下面我来向您做简明扼要的详细介绍„„。如果您时

间充裕，我可以亲自带您到营业部参观„„，评定一家公司的强弱，是以不同的

指标综合来衡量的,仅对某几个指标来进行评判,这样做是片面的，也是不科学的,

况且我公司成立以来,规范发展稳健经营，已经树立了良好的形象和口碑这些成

绩的取得,足以证明了我们的综合实力和市场竞争力,事实胜于雄辩。我想,通过

我下面的介绍,会使你对我公司的实际情况能够有更加深入的了解。ﻫ ﻫ 第28

问: 我的资金在其他证券公司,我和那的老总是朋友,不好意思走。ﻫ ﻫ 产生原

因:ﻫ ﻫ A) 有转户的可能,但有碍于朋友的面子；ﻫ ﻫ B) 认为朋友是总经理，赚

钱没问题;ﻫ ﻫ C) 婉言拒绝转户

ﻫ 答: ﻫ ﻫ A） 我能理解您的意思，但是我想,作为一个投资者,还是应赚钱为最

终目标。现在各家营业部都有各自的服务特色各有所长,我们的信息咨询与投资

指导是我们的强项,同时，在我们的营业部,每个人都可以享受一户一机的待遇

（这一点对小资金的客户非常明显,他们可以自由看各种信息,相比看大屏幕方

使得多)。有时间您不妨到我们的营业部看看,您看明天上午还是下午我去接您。

ﻫ B) 哦,是这样，我非常理解您,但股市有风险,朋友也保证不了您百分之百的赚

钱,更何况作为一个营业部的老总,他能有多少时间关注您的股票,我想您投资股

市还是应该以赚钱为最终目的陌生拜访电话营销话术：股票咨询服务免费试用与投资报告会邀请，我有个客户的情况和您一样,但是他现在转到我

们公司并且还获得了收益，既没有失去朋友,反而认识了更多的朋友,欢迎您到我

们营业部看看,我相信您也许会有新的想法的。ﻫ ﻫ Ｃ) 是这样的,您的朋友贵为

总经理,他的工作是非常繁忙的,如果没有专业的指导,您的投资收益很难得到提

高,我们这里投资品种多，服务项目全,各种专业讲座和丰富多彩的业余文化生

活，网上交易系统及客户管理系统在业内还处于领先水平,还有非常专业对口的

投资顾问为您提供一对一的投资咨询服务，相信您在我们这里将得到意想不到收

获,您看明天上午还是下午我去接您？ﻫ ﻫ 【注意】：

ﻫ １) 对待这类客户应采取首先稳住的策略,不要操之过急。ﻫ

2) 将话题尽量引到对方是否能够得到投资顾问的专业指导上,强调总经理工作

繁忙，无暇顾及其他的具体操作。ﻫ ﻫ 3) 大力宣传我公司的服务优势。ﻫ

４) 站在客户角度来考虑、问题,以真情打动他,以事实说服他。

ﻫ 第29 问: 你们能提供何种服务?ﻫ

(各地营业部和各个营销组织可根据自己服务特色针对市场特点和客户需要的不

同，提炼不同话术。)ﻫ ﻫ 产生原因ﻫ

① 该客户曾经投资与股市,并且对证券市场很有研究或有一定的研究,由于股市

的风险使其招收了严重的损失。ﻫ ﻫ ② 该客户曾经在证券市场非常好的时候投

资与股市，并在其中获得了很好的收益因而急流勇退,不想再投资冒险。

ﻫ ③ 该客户从未接触过股市,只是从亲朋好友和同事那里听说股市风险大而不

愿冒风险

④ 客户曾经投资于股市,并且对证券市场很有研究有一定的研究,由于股市行情

的瞬息万变,使其遭受了严重的损失而退出市场ﻫ ﻫ 答:股市投资,确实风险很

大。任何投资都具有一定风险,高风险伴随着高回报。中国股市发展十几年，确

实有不少投资者含恨远离了股市,但更多的是大批投资者的涌入参与,在低迷的

市场环境中我公司会结合客户的风险承受能力指导客户在国债市场、股票一／二

级市场、基金市场进行低风险获利。我公司还推出了顾问服务方式,这种“一对

一”的服务模式,能够对每位客户的投资类型、个股偏好、风险承受力等进行分

析,并根据分析结果制定相应的投资建议，帮助客户更好的投资理财。投资顾问

受到来自于总公司研发部专家团的全力支持。我相信专家团的指导能为你的成功